關(guān)于修改財通證券股份有限公司基金投資顧問服務(wù)協(xié)議的公告

      
尊敬的投資者：
為保護投資者權(quán)益，我司決定對《財通證券股份有限公司基金投資顧問服務(wù)協(xié)議》（與螞蟻基金銷售合作）部分內(nèi)容進行修訂，具體內(nèi)容如下：
一、重點修訂內(nèi)容
1、根據(jù)雙方職責(zé)邊界，按照基金投顧機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)對服務(wù)平臺進行了重新定義和職責(zé)劃分，明確“指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺：指投顧機構(gòu)部署在指定基金銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)平臺的基金投顧前端系統(tǒng)，為投資者提供問卷調(diào)研、投資組合策略適當(dāng)性匹配、協(xié)議簽約、信息披露等基金投顧服務(wù)?！?/font>
2、根據(jù)公司與螞蟻基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)則，重點修訂了第四條第五款“交易執(zhí)行規(guī)則”，對“申購/贖回基金投資組策略合中成份基金的規(guī)則（含異常交易情況處理機制）”重新梳理，包括成分基金暫停申購、成分基金最高限額申購、基金賬戶開立失敗等的處理規(guī)則等。
3、公司作為適當(dāng)性管理主體，與基金銷售機構(gòu)的職責(zé)邊界進行梳理，重點修訂了第五條第一款“了解投資者”相關(guān)內(nèi)容，以及第四款適當(dāng)性持續(xù)管理要求。
上修訂事項僅為列舉性描述，未詳盡列明全部修訂內(nèi)容。投資者應(yīng)詳細閱讀修訂后的簽約文件全部條款，了解和掌握本業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則、投資風(fēng)險、各基金投資組合策略要素，充分認識并判斷簽約文件修訂后對自身產(chǎn)生的影響，作出風(fēng)險判斷和財務(wù)安排，審慎評估是否接受修訂內(nèi)容或繼續(xù)參與本業(yè)務(wù)，避免因參與本業(yè)務(wù)而造成的損失。
二、重要提示
1、若您對修訂內(nèi)容有任何異議，請于2022年6月30日15：00前辦理本業(yè)務(wù)的退出申請。若您未在規(guī)定時間內(nèi)辦理退出手續(xù)，則視為您同意遵守并履行修訂后的服務(wù)協(xié)議約定。
2、我司將于新版協(xié)議生效日期更新螞蟻財富客戶端相關(guān)內(nèi)容。本次修訂不涉及投資者簽署的其他相關(guān)業(yè)務(wù)申請資料。
3、投資者可通過以下途徑了解或咨詢詳情：
我司網(wǎng)站：www.2o0497.cn
我司客服電話：95336
風(fēng)險提示：我司承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理授權(quán)賬戶，但不保證賬戶一定盈利，也不保證最低收益。投資者簽約基金投顧服務(wù)前應(yīng)認真閱讀服務(wù)協(xié)議、風(fēng)險揭示書和組合策略說明書等協(xié)議相關(guān)內(nèi)容，敬請留意投資風(fēng)險。
新修訂的服務(wù)協(xié)議自2022年6月30日起正式生效，特此公告。
財通證券股份有限公司
2022年6月28日
 
 
財通證券股份有限公司基金投資顧問服務(wù)協(xié)議
 
甲方（以下簡稱“投資者”或“甲方”）：
乙方：財通證券股份有限公司（以下簡稱“財通證券”或“乙方”）
地址：杭州市西湖區(qū)天目山路198號財通雙冠大廈西樓
客服電話：95336            網(wǎng)址：www.2o0497.cn
 
特別提示
1、甲方通過乙方指定的基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺點擊確認或以其他方式選擇接受本協(xié)議，即表明甲方已認真閱讀本協(xié)議并充分理解本協(xié)議的全部內(nèi)容，明確知悉基金投資的風(fēng)險以及基于基金投顧服務(wù)進行基金投資的全部風(fēng)險。本協(xié)議中“指定的基金銷售機構(gòu)”為螞蟻（杭州）基金銷售有限公司。
2、乙方在業(yè)務(wù)推廣、客戶招攬、了解客戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的人員不得向甲方提供未經(jīng)乙方基金投資顧問業(yè)務(wù)投資決策委員會審議的基金投資組合策略或擅自變更基金投資組合策略。
3、乙方將遵循投資者利益優(yōu)先的原則，誠實守信、謹慎勤勉為甲方提供基金投資顧問服務(wù)，但不保證投資收益或本金不發(fā)生損失，甲方需自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
4、基金投資組合策略的風(fēng)險特征與單只基金的風(fēng)險特征存在差異，其在運作過程中將可能面臨市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險以及其他風(fēng)險。具體風(fēng)險詳見《基金投資組合策略說明書》（以下簡稱"《策略說明書》"）和《財通證券股份有限公司基金投資顧問服務(wù)風(fēng)險揭示書》。
鑒于甲方自愿申請辦理基金投資顧問業(yè)務(wù)(以下簡稱"本業(yè)務(wù)"或"基金投顧業(yè)務(wù)”)，雙方根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定及乙方基金投資顧問業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)則，就本業(yè)務(wù)的有關(guān)事項達成如下協(xié)議，供雙方共同遵守。
第一條 釋義
1、基金投顧業(yè)務(wù)、基金投顧服務(wù)：指乙方接受甲方的委托，按照本協(xié)議約定，向其提供基金投資組合策略建議，代投資者做出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時機的決策，并代投資者執(zhí)行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請的服務(wù)。基金投資組合策略的標的為公募基金產(chǎn)品或經(jīng)中國證監(jiān)會認可的同類產(chǎn)品。
2.授權(quán)賬戶：指甲方在乙方指定基金銷售機構(gòu)開立的基金交易賬戶，乙方通過該賬戶提供基金投資顧問服務(wù)。
3、投資者盡調(diào)：指乙方可以通過但不限于在線問卷、柜臺問卷、投資者資料數(shù)據(jù)等形式，充分了解甲方身份資料、財務(wù)狀況、投資知識、投資經(jīng)驗、投資目標、風(fēng)險偏好等基本信息。
4、基金投資組合策略：指乙方提供的基金投資組合策略，包括投資范圍、投資限制、投資策略介紹、業(yè)績基準、投顧管理服務(wù)費率等。甲方承諾，在確認乙方為其匹配的具體基金投資組合策略前，已仔細閱讀《基金投資組合策略說明書》，知曉《基金投資組合策略說明書》屬于本協(xié)議組成部分，理解并接受其內(nèi)容。
5、投資組合：指乙方基于已經(jīng)與甲方確認的基金投資組合策略、由若干只公募基金產(chǎn)品而構(gòu)建的投資組合，投資組合中的基金產(chǎn)品均由螞蟻（杭州）基金銷售有限公司代銷，且可能包含乙方及其關(guān)聯(lián)方管理或托管的基金產(chǎn)品。
6、投顧調(diào)倉：是指甲方同意并授權(quán)乙方提供基金投顧服務(wù)，乙方根據(jù)市場情況、大類資產(chǎn)配置等研究分析以及基金交易費用支付等特定情形，形成基金投顧組合策略中成分基金品種、數(shù)量的調(diào)整方案，據(jù)此調(diào)整甲方授權(quán)賬戶的基金投資組合中的具體產(chǎn)品或產(chǎn)品的數(shù)量和比例，并將交易申請發(fā)送至指定基金銷售機構(gòu)執(zhí)行。
7、投顧管理服務(wù)費：乙方根據(jù)向甲方提供的基金投顧服務(wù)收取的費用。
8、乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺：指乙方部署在乙方指定基金銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)平臺的基金投顧前端系統(tǒng)，為投資者提供問卷調(diào)研、投資組合策略適當(dāng)性匹配、協(xié)議簽約、信息披露等基金投顧服務(wù)。
9、追加投資：指甲方在確認乙方為其匹配的基金投資組合策略，簽約開通業(yè)務(wù)后，基于同一基金投資組合策略追加委托資金。
10、減少投資：指基金投顧業(yè)務(wù)開展過程中，甲方就其授權(quán)賬戶內(nèi)持有的投資組合按比例發(fā)起轉(zhuǎn)出申請。
11、本協(xié)議：本協(xié)議由《財通證券股份有限公司基金投資顧問服務(wù)協(xié)議》、《財通證券股份有限公司基金投資顧問服務(wù)風(fēng)險揭示書》、《基金投資組合策略說明書》、財通證券已經(jīng)發(fā)布的或?qū)⒖赡馨l(fā)布的業(yè)務(wù)規(guī)則、以及補充協(xié)議（如有）構(gòu)成。
12、交易日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日。
13、成分基金：指投資組合中的具體公募基金或中國證監(jiān)會認可的同類產(chǎn)品。
14、周轉(zhuǎn)率：指投資組合中的所有具體公募基金單邊交易額與投資組合的資產(chǎn)金額之比。
第二條 承諾與聲明
（一）甲方承諾與聲明
1、甲方知悉并認可：（1）乙方通過指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺向甲方提供基金投顧服務(wù)；（2）乙方指定基金銷售機構(gòu)負責(zé)甲方選定的基金投資組合策略中成分基金的交易；（3）甲方需在乙方指定基金銷售機構(gòu)開通專門用于參與本業(yè)務(wù)的授權(quán)賬戶，指定基金銷售機構(gòu)在甲方的專用授權(quán)賬戶內(nèi)執(zhí)行乙方發(fā)出的基金投顧業(yè)務(wù)所涉交易指令，并代扣投顧服務(wù)管理費支付至乙方；（4）乙方通過指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺為甲方提供問卷調(diào)研、投資組合策略適當(dāng)性匹配、協(xié)議簽約、信息披露等基金投顧服務(wù)；（5）乙方通過指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺進行基金投顧組合策略的宣傳推介活動，提示投資者可以通過截屏、下載等方式留存相關(guān)信息。
2、甲方在接受基金投顧服務(wù)前應(yīng)按照要求提供身份資料，財務(wù)狀況、投資知識、投資經(jīng)驗、投資目標、風(fēng)險偏好等信息，完成風(fēng)險承受能力測評及投資需求調(diào)研等適當(dāng)性測評。甲方應(yīng)如實提供上述信息，確保內(nèi)容真實、完整、準確，沒有任何遺漏、誤導(dǎo)。如甲方提供的信息內(nèi)容有虛假、不完整、不準確、遺漏或誤導(dǎo)，因此引起的后果由甲方承擔(dān)。
3、甲方確認已詳細閱讀并理解、接受本協(xié)議，承諾在簽署本協(xié)議前已詳細閱讀、理解基金投顧業(yè)務(wù)本身及投資標的相關(guān)法律文件、業(yè)務(wù)規(guī)則、相關(guān)通知、公告等內(nèi)容，知悉相關(guān)權(quán)利義務(wù)，知曉關(guān)于收費模式、費用組成、費率水平、計提方式等安排，并愿意接受上述文件的約束。甲方將持續(xù)關(guān)注上述文件不同修訂版本的所有內(nèi)容及規(guī)定。
甲方清楚認識到本業(yè)務(wù)為管理型基金投資顧問服務(wù)，即乙方有權(quán)獨立代表甲方作出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時機的決策，并向乙方指定基金銷售機構(gòu)發(fā)送指令，由乙方指定基金銷售機構(gòu)代甲方執(zhí)行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請，甲方自愿承擔(dān)因接受管理型基金投顧服務(wù)所產(chǎn)生的全部風(fēng)險和損失。甲方無權(quán)對乙方、乙方指定基金銷售機構(gòu)的投資管理、交易行為進行干預(yù)。
4、甲方確認知悉并理解所接受投資建議的風(fēng)險收益特征，具備參與基金投顧業(yè)務(wù)的專業(yè)知識以及風(fēng)險承受能力，自主選擇乙方提供的基金投資顧問服務(wù)，甲方接受乙方服務(wù)的決定，系獨立、自主、真實的意思表示，與乙方及其相關(guān)從業(yè)人員無關(guān)。
5、甲方承諾以真實身份接受基金投顧服務(wù)，保證參與服務(wù)的資金或資產(chǎn)來源合法合規(guī)，并保證遵守國家反洗錢的相關(guān)規(guī)定。甲方的委托資產(chǎn)不存在任何其他權(quán)屬爭議和權(quán)利瑕疵，不存在不得接受基金投顧服務(wù)的情形。如甲方違反前述聲明與承諾事項的，乙方有權(quán)拒絕或終止向甲方提供基金投顧服務(wù)，因此引起的后果由甲方自行承擔(dān)。
（二）乙方承諾與聲明
1、乙方從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》要求，遵循投資者利益優(yōu)先的原則，誠實守信、謹慎勤勉為甲方提供服務(wù)，建立健全內(nèi)部控制制度，加強合規(guī)管理和風(fēng)險控制，有效識別、評估和處理利益沖突，強化從業(yè)人員行為管控，切實維護投資者合法權(quán)益。
2、乙方負責(zé)基金投資組合策略的風(fēng)險評級和投資者適當(dāng)性管理，乙方將根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力測評結(jié)果及投資需求審慎提供適當(dāng)性匹配意見。同時，乙方對投資者與基金投資組合策略的適當(dāng)性匹配情況進行動態(tài)跟蹤和持續(xù)了解，并采取相應(yīng)管理措施。乙方提供的判斷標準或適當(dāng)性匹配意見并不代表乙方對甲方參與本業(yè)務(wù)的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷和保證。
3、乙方并不保證授權(quán)賬戶的最低收益或者一定盈利，也不保證投資策略能夠達到甲方預(yù)設(shè)的投資目標。甲方通過基金投顧業(yè)務(wù)進行投資存在本金虧損的風(fēng)險?；鹜顿Y有風(fēng)險，甲方在開通本業(yè)務(wù)前，應(yīng)充分了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險，自行承擔(dān)投資風(fēng)險和損失，謹慎投資。
第三條 當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)
（一）甲方的權(quán)利與義務(wù)
1、甲方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的約定接受基金投顧服務(wù)。
2、甲方有權(quán)隨時終止具體基金投資組合策略或基金投資顧問服務(wù)，并在終止后按照本協(xié)議約定取得賬戶內(nèi)剩余資產(chǎn)。
3、甲方有權(quán)按照本協(xié)議約定的時間和方式查詢基金投資顧問業(yè)務(wù)賬戶內(nèi)資產(chǎn)及運作情況，獲取投資信息等服務(wù)資料。
4、甲方應(yīng)當(dāng)以真實身份參與/接受基金投顧服務(wù)，認真閱讀并簽署本協(xié)議及相關(guān)文件，遵守本協(xié)議約定。
5、甲方應(yīng)根據(jù)本協(xié)議約定，按時支付基金投顧服務(wù)費、基金申購/贖回/轉(zhuǎn)換費及稅費（如有）等基金投顧業(yè)務(wù)項下產(chǎn)生的合理費用。
6、甲方應(yīng)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合乙方及其指定基金銷售機構(gòu)對其開展風(fēng)險承受能力測評和適當(dāng)性管理、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查及反洗錢等監(jiān)管規(guī)定的工作。甲方應(yīng)如實告知乙方其投資目標、投資期限等用于基金投顧服務(wù)的相關(guān)信息，并對其真實性、準確性和完整性負責(zé)，前述信息如發(fā)生任何實質(zhì)性變更，及時告知乙方。
此外，甲方確認乙方履行投資者適當(dāng)性管理義務(wù)而得出的評價結(jié)果不構(gòu)成乙方對甲方的獲利保證。甲方不得以不符合適當(dāng)性標準為由拒絕承擔(dān)基金投顧業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
7、甲方應(yīng)關(guān)注基金投顧服務(wù)相關(guān)的公告、通知等信息披露事項。
8、其他法律法規(guī)、規(guī)范性文件規(guī)定及本協(xié)議約定的甲方的權(quán)利和義務(wù)。
（二）乙方的權(quán)利與義務(wù)
1、乙方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的約定，在本協(xié)議生效后，以甲方名義獨立運作甲方在乙方指定基金銷售機構(gòu)開立的授權(quán)賬戶內(nèi)的委托資產(chǎn)。乙方有權(quán)對授權(quán)賬戶中的基金投資組合策略的成份基金以及成份基金的配置比例進行調(diào)整，且無需獲得甲方的同意。
2、乙方或乙方指定基金銷售機構(gòu)有權(quán)按照投資者適當(dāng)性管理、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查、反洗錢等相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求及內(nèi)部制度要求對甲方進行盡職調(diào)查、審核，要求甲方簽署、提交聲明、告知書等相關(guān)文件。如甲方不符合投資者適當(dāng)性、非居民金融賬戶涉稅信息、反洗錢等監(jiān)管要求、乙方或乙方指定基金銷售機構(gòu)政策的情形，乙方或乙方指定基金銷售機構(gòu)有證據(jù)證明甲方提供的資料虛假、無效，乙方有權(quán)拒絕向甲方提供基金投顧服務(wù)。
3、乙方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定的收費條款，向甲方收取有關(guān)費用。
4、乙方通過指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺向甲方提示“甲方可以通過截屏方式留存相關(guān)信息”，并由乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺向甲方提供記錄、保存、下載等留痕功能。
5、乙方應(yīng)盡合理的注意義務(wù)和獨立的專業(yè)判斷進行投資分析，采取投資行為和從事其他專業(yè)活動。
6、乙方應(yīng)當(dāng)履行風(fēng)險揭示義務(wù)，并提示甲方注意任何實際或潛在的利益沖突。
7、乙方應(yīng)當(dāng)嚴格按照法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露義務(wù)。
8、其他法律法規(guī)、規(guī)范性文件規(guī)定及本協(xié)議約定的乙方的權(quán)利和義務(wù)。
第四條 服務(wù)內(nèi)容和方式
（一）簽約管理
甲方開通乙方基金投顧服務(wù)，需通過乙方指定基金銷售機構(gòu)開立相關(guān)基金交易賬戶，并授權(quán)乙方通過授權(quán)賬戶進行基金投資組合策略管理。授權(quán)賬戶由乙方指定基金銷售機構(gòu)進行管理，授權(quán)解除前甲方無法使用該賬戶及賬戶內(nèi)資產(chǎn)。甲方通過乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺接受基金投顧服務(wù)，同意按下列規(guī)則辦理：
1、基金投顧組合展示：由乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺向甲方展示投資組合信息，包括但不限于基金投資組合策略說明書、收費項目和方式、基金投顧服務(wù)費的收取標準和方式等。
2、乙方根據(jù)基金投資組合策略風(fēng)險等級、策略理念以及收益率、波動率和最大回撤等回測結(jié)果確認各大類資產(chǎn)配置比例以及組合標的的具體投資比例。甲方簽約后，首次資產(chǎn)配置比例按照標準策略前一交易日配置比例方式進行交易處理。
3、甲方通過乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺完成問卷調(diào)研、投資組合策略適當(dāng)性匹配并確認擬配置的投資組合策略，通過乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺與乙方簽署《基金投資顧問服務(wù)協(xié)議》、風(fēng)險揭示書及組合策略說明書后，委托乙方提供基金投顧服務(wù)。
4、本協(xié)議生效后，甲方在交易日15：00之前提交簽約申請的，乙方及其指定基金銷售機構(gòu)將在當(dāng)天發(fā)起甲方擬簽約基金投資組合策略中的各基金的申購申請；甲方在交易日15：00之后提交簽約申請的，乙方及其指定基金銷售機構(gòu)將在下一個交易日發(fā)起甲方擬簽約基金投資組合策略中各基金的申購申請。
（二）追加投資
甲方基于同一基金投資組合策略追加投資，須滿足乙方規(guī)定的追加投資最低金額標準（具體金額以乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺展示為準），否則視為追加投資失敗。
甲方在交易日15：00之前發(fā)起的追加投資申請，乙方及其指定基金銷售機構(gòu)將在當(dāng)天發(fā)起該基金投資組合策略中的各基金的申購申請；甲方在交易日15：00之后發(fā)起的追加投資申請，乙方及其指定基金銷售機構(gòu)將在下一個交易日發(fā)起該基金投資組合策略中各基金的申購申請。
（三）減少投資
甲方可就其授權(quán)賬戶內(nèi)持有的投資組合策略按比例發(fā)起減少投資申請。減少投資時，甲方可減少的最大比例=(可用份額市值-未執(zhí)行的減少投資金額-組合最小持有金額)/總資產(chǎn)，其中組合最小持有金額=MAX{組合最低持有資產(chǎn)，MAX(策略各產(chǎn)品最小持有份額/該產(chǎn)品的持有份額)*持有市值}。甲方可減少的最小比例=MAX(策略各產(chǎn)品的最小退出份額/該產(chǎn)品的持有份額)*持有市值/總資產(chǎn)。甲方可輸入的減少比例應(yīng)遵循：最小減少比例≤輸入的減少比例≤最大減少比例，且減少后授權(quán)賬戶總資產(chǎn)不低于組合最低資產(chǎn)要求。
乙方及其指定基金銷售機構(gòu)根據(jù)甲方輸入的減少比例，發(fā)起該投資組合策略中各基金的贖回申請。其中各個基金贖回份額=減少比例*可用份額，處于暫停贖回狀態(tài)的基金延后贖回。
投資組合策略資產(chǎn)部分減少后，對于此部分資金，乙方不再執(zhí)行投資組合策略操作。對于剩余未減少部分，乙方將按現(xiàn)有投資組合策略繼續(xù)執(zhí)行。
甲方在交易日15：00之前發(fā)起減少投資申請的，乙方及其指定基金銷售機構(gòu)將在當(dāng)天發(fā)起該投資組合策略中的各基金的贖回申請；甲方在交易日15：00之后發(fā)起減少投資申請的，乙方及其指定基金銷售機構(gòu)將在下一個交易日發(fā)起該投資組合策略中各基金的贖回申請。
（四）組合策略執(zhí)行
乙方接受甲方的授權(quán)和委托，按照本協(xié)議的約定，向甲方供基金投顧服務(wù)，代甲方做出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時機的決策，并由乙方指定基金銷售機構(gòu)代其執(zhí)行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請。
1、乙方根據(jù)甲方選擇的基金投資組合策略生成投資指令，乙方指定基金銷售機構(gòu)根據(jù)乙方的指令履行基金產(chǎn)品的交易申請。
2、乙方提供的基金投資組合策略設(shè)置了單一基金比例限制等與投資范圍相關(guān)的限制條件，限制條件通過《基金投資組合策略說明書》進行揭示，甲方在開通本業(yè)務(wù)前應(yīng)仔細閱讀。
3、基金投資顧問服務(wù)存在或可能存在利益沖突，包括但不限于：投資組合中包含乙方及其關(guān)聯(lián)方管理或托管的基金產(chǎn)品、法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的其他利益沖突情形。乙方在指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺展示每個基金投資組合策略的基金備選庫，并在備選庫中披露關(guān)聯(lián)方的信息，以便于甲方查看和了解。
甲方確認同意乙方投資于乙方及其關(guān)聯(lián)方管理或托管的基金產(chǎn)品。乙方應(yīng)采取相應(yīng)措施保障基金投資顧問業(yè)務(wù)的獨立與隔離，防范利益充沖突影響基金投資顧問業(yè)務(wù)的運行。
（五）交易執(zhí)行規(guī)則
甲方知悉并同意，基于市場環(huán)境變化等因素，乙方有權(quán)按照一定標準對基金投資組合策略成分基金進行調(diào)整，即將基金投資組合策略中不符合標準的單只或多只基金調(diào)出，或調(diào)入單只或多只基金。乙方負責(zé)按照基金投資組合策略說明與風(fēng)險收益特征，在基金投資組合策略可選產(chǎn)品范圍內(nèi)及時調(diào)整持倉。甲方單一基金投資組合策略資產(chǎn)凈值低于基金投資組合策略最低起投金額的，系統(tǒng)不觸發(fā)調(diào)倉指令，如后續(xù)追加投資，則會觸發(fā)調(diào)倉指令。甲方在充分閱讀并理解本協(xié)議的基礎(chǔ)上，接受并承擔(dān)基金投資組合策略調(diào)倉產(chǎn)生的投資結(jié)果。甲方理解并確認乙方無需在每次調(diào)倉前征得甲方同意，乙方將根據(jù)自身的投資判斷進行組合的調(diào)整，在乙方調(diào)整后，通過乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺告知甲方調(diào)整結(jié)果。
因證券市場波動等非因乙方主觀因素導(dǎo)致基金投資組合策略資產(chǎn)配置比例偏離最近一次公布的資產(chǎn)配置比例限制超過5%的，乙方有權(quán)在基金可申贖之日起的10個交易日內(nèi)調(diào)整至符合最近一次公布的資產(chǎn)配置比例要求。按照本條進行的調(diào)倉無需進行公告。
如遇系統(tǒng)異常等特殊情況導(dǎo)致基金交易未及時完成的，乙方及其指定基金銷售機構(gòu)將在系統(tǒng)恢復(fù)當(dāng)日完成基金交易。
申購/贖回基金投資組策略合中成份基金的規(guī)則（含異常交易情況處理機制）：
1、如遇到成份基金暫停申購，則乙方及其指定基金銷售機構(gòu)將根據(jù)組合內(nèi)其他同類型成份基金比例從高到低的順序依次申購，例如，A基金申購失敗，則在與A同類型基金中按比例從高到低申購B、C、…基金，如果同類型基金都申購失敗則申購組合內(nèi)貨幣基金，同時確保單一基金市值不超過賬戶凈資產(chǎn)的20%；
2、如遇到成分基金有申購最高金額限制，乙方及其指定基金銷售機構(gòu)將根據(jù)組合策略成分基金占比，按成分基金最高申購金額計算組合策略的最高轉(zhuǎn)入金額，在乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺進行控制。
3、如遇到成分基金有贖回最高金額限制，乙方及其指定基金銷售機構(gòu)將按該成分基金最高贖回金額每日發(fā)起贖回，直至完成所有份額的贖回；如遇到成分基金暫停贖回，則乙方及其指定基金銷售機構(gòu)在相應(yīng)成分基金恢復(fù)交易當(dāng)日發(fā)起贖回申請。
4、如果成分基金開戶失敗，則該成分基金申購失敗金額退款至用戶。
5、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，單一基金投資組合策略下所有客戶單日贖回單只基金的份額總和原則上不超過該基金總份額的5%。如執(zhí)行贖回操作將導(dǎo)致前述超標情形的，乙方及其指定基金銷售機構(gòu)可僅按比例執(zhí)行前述5%限制以內(nèi)的相關(guān)贖回申請，并將超出前述5%限制的相關(guān)贖回申請并順延至可贖回的下一交易日執(zhí)行。
（五）申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費及基金銷售費用
甲方選擇的具體投資組合中的成份基金的申購費、贖回費及其他基金銷售費用等（如有）由甲方自行承擔(dān)。
（六）基金產(chǎn)品分紅
為便于投資組合管理，投資組合內(nèi)成分基金分紅方式將統(tǒng)一設(shè)定為紅利再投資，且不可以進行修改。投資組合內(nèi)成分基金任何分紅都視為授權(quán)資產(chǎn)，由乙方進行管理。雙方確認甲方簽署本協(xié)議即表明甲方知曉該業(yè)務(wù)規(guī)則。
(七)成分基金周轉(zhuǎn)率
除流動性管理等特別策略外，單一基金投資組合策略年度周轉(zhuǎn)率（按贖回單邊計算）不超過200%，監(jiān)管部門另有要求的，依要求執(zhí)行。
第五條 投資者適當(dāng)性管理
（一）甲方應(yīng)保證選擇投資基金投資組合策略前，完成風(fēng)險承受能力等適當(dāng)性測評。乙方負責(zé)對基金投資組合策略進行風(fēng)險評級，并制定適當(dāng)性匹配規(guī)則。乙方指定基金銷售機構(gòu)依據(jù)嚴于或等于乙方的標準，協(xié)助乙方對甲方進行投資者風(fēng)險承受能力評級，了解投資者適當(dāng)性評估相關(guān)信息并向甲方及時傳遞。甲方應(yīng)配合乙方及其指定基金銷售機構(gòu)對其開展風(fēng)險承受能力測評，通過填寫風(fēng)險測評問卷或其他方式，幫助乙方及其指定基金銷售機構(gòu)了解甲方以下信息：
①自然人的姓名、性別、國籍、聯(lián)系地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式；
②收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況；
③投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗；
④投資期限、品種、期望收益等投資目標；
⑤風(fēng)險偏好及可承受的損失；
⑥誠信記錄；
⑦實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；
⑧法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準入要求相關(guān)信息；
⑨其他必要信息。
甲方上述信息如發(fā)生變更的，應(yīng)及時告知乙方及其指定基金銷售機構(gòu)，乙方及其指定基金銷售機構(gòu)將對甲方風(fēng)險承受能力進行重新評估。乙方指定基金銷售機構(gòu)定期對甲方風(fēng)險承受能力進行再評估，發(fā)現(xiàn)甲方風(fēng)險承受能力可能產(chǎn)生重大變化的，及時啟動評估并更新風(fēng)險等級。乙方根據(jù)普通投資者的投資目標、風(fēng)險偏好以及風(fēng)險承受能力提供相應(yīng)的基金投資組合策略。但該適當(dāng)性匹配意見并不表明乙方對投顧服務(wù)的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或保證。
（二）甲方在選擇投資乙方提供的投資組合策略前，應(yīng)充分考慮投資組合策略風(fēng)險特征與自身風(fēng)險承受能力的適配性，獨立謹慎決策。
（三）甲方應(yīng)充分閱讀基金投資組合策略說明書，清楚了解乙方提供的投資組合策略的結(jié)構(gòu)和風(fēng)險特征，并基于自身的投資需求獨立自主決策是否投資。
（四）基金投顧服務(wù)存續(xù)期，乙方持續(xù)對甲方與基金投資組合策略的適當(dāng)性匹配情況進行動態(tài)跟蹤和持續(xù)了解。甲方風(fēng)險承受能力或基金投資組合策略風(fēng)險等級發(fā)生變化，導(dǎo)致甲方所持有基金投資組合不匹配的，乙方通過協(xié)議約定的方式，將不匹配情況告知甲方。乙方將通過指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺停止甲方追加投資不匹配的基金投資組合策略。甲方不配合進行乙方及其指定基金銷售機構(gòu)的評估和確認，乙方有權(quán)中止或終止向甲方提供投顧服務(wù)，可能導(dǎo)致甲方無法繼續(xù)參與基金投顧業(yè)務(wù)并可能產(chǎn)生成本或甲方損失，乙方不因此向甲方承擔(dān)責(zé)任。
第六條 投資顧問的職責(zé)和禁止行為
（一）投資顧問的職責(zé)
乙方接受甲方委托和授權(quán)，與甲方簽訂本服務(wù)協(xié)議，并指定甲方在乙方指定基金銷售機構(gòu)開立基金交易賬戶作為甲方基金投顧業(yè)務(wù)的授權(quán)賬戶，按照協(xié)議約定向其提供基金投資組合策略建議，根據(jù)協(xié)議約定的投資組合策略，代甲方作出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時機的決策，通過乙方指定基金銷售機構(gòu)執(zhí)行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請。
（二）投資顧問的禁止行為
甲方知悉并確認，乙方及其投資顧問人員不得有下列行為：（1）利用基金投資顧問業(yè)務(wù)從事違法、違規(guī)行為，或提供便利；（2）泄露客戶資料、投資計劃和交易情況；（3）從事非公平交易、利益輸送等損害客戶合法權(quán)益的行為；（4）向客戶承諾收益，承諾本金不受損失或者限定損失金額或比例；（5）向客戶提供未經(jīng)公司基金投資顧問業(yè)務(wù)投資決策委員會審議的基金投資組合策略或擅自變更基金投資組合策略；（6）違反適當(dāng)性管理規(guī)定，誘導(dǎo)客戶參與與其風(fēng)險承受能力、投資目標不匹配的組合策略；（7）其他損害客戶合法權(quán)益的行為。
第七條 收費標準和支付方式
（一）收費標準
乙方向甲方提供基金投資顧問服務(wù)，有權(quán)收取基金投顧服務(wù)費?；鹜额櫡?wù)費基于甲方授權(quán)賬戶持有策略的資產(chǎn)規(guī)模，按照約定的固定年費率收取，并通過乙方指定基金銷售機構(gòu)劃轉(zhuǎn)費用。具體基金投資組合策略費率將通過乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺、策略說明書等列示，乙方特別提醒甲方仔細閱讀本協(xié)議、乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺軟件界面、策略說明書中相關(guān)收費規(guī)則。甲方簽署本協(xié)議的，視為甲方同意乙方的收費標準。
甲方接受乙方基金投資顧問服務(wù)，需正常支付投資組合策略內(nèi)成分基金的申購費、銷售服務(wù)費、贖回費、轉(zhuǎn)換費用等基金交易相關(guān)費用，以乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺界面展示為準，相關(guān)基金交易費用由乙方指定基金銷售機構(gòu)收取，且費用均由甲方承擔(dān)。
甲方選擇乙方基金投顧服務(wù)并簽署協(xié)議即視為認可基金投顧服務(wù)費標準和收費規(guī)則。乙方有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)情況，新增或調(diào)整策略收費標準、規(guī)則、針對特定群體或特定時間，設(shè)置基金投顧服務(wù)費階段性優(yōu)惠，并通過乙方網(wǎng)站公告、指定基金銷售服務(wù)服務(wù)平臺等本協(xié)議約定的方式告知新增或調(diào)整后的收費標準、規(guī)則、具體優(yōu)惠方式等。
（二）支付方式
乙方收取的基金投顧服務(wù)費按自然日計提，按季支付。每日計算的甲方授權(quán)賬戶資產(chǎn)總額為：甲方授權(quán)賬戶總資產(chǎn)（T-1日）-已計提的基金投顧服務(wù)費（T-1日）。非交易日的授權(quán)賬戶總資產(chǎn)按上一個交易日計算。每季度結(jié)束后，由乙方指定基金銷售機構(gòu)在約定時間內(nèi)代為收取，并以現(xiàn)金形式支付給乙方。費用支付后，乙方應(yīng)在定期報告中向投資者披露費用支付情況。
甲方同意并確認，若在扣劃應(yīng)收基金投顧服務(wù)費用時甲方授權(quán)賬戶內(nèi)可用余額不足，乙方有權(quán)在基金贖回、分紅資金到賬時優(yōu)先扣收應(yīng)收的基金投顧服務(wù)費用。甲方因欠繳基金投顧服務(wù)費用等導(dǎo)致對乙方有負債的，乙方可以通過訴訟等方式向甲方主張相關(guān)權(quán)利。
甲乙雙方應(yīng)根據(jù)中國法律、法規(guī)規(guī)定自行承擔(dān)因簽訂、執(zhí)行本協(xié)議而產(chǎn)生的稅費。
第八條 風(fēng)險控制措施
基金投資顧問業(yè)務(wù)投資范圍、投資者單個賬戶基金集中度以及乙方基金投資顧問業(yè)務(wù)所管理的所有賬戶投資單只基金的集中度等投資比例，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及乙方業(yè)務(wù)規(guī)則和制度的規(guī)定。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金投資組合策略之外的因素致使授權(quán)賬戶不符合前述規(guī)定的，乙方應(yīng)及時進行調(diào)整使授權(quán)賬戶符合限制條件。
第九條 信息披露
（一）披露內(nèi)容
乙方將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，按照本協(xié)議約定的方式，通過乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺向甲方披露賬戶收益、交易記錄、持倉等信息，每日向甲方披露前一日的賬戶資產(chǎn)凈值情況，以不低于每季的頻率向甲方發(fā)送賬戶持倉、交易記錄、賬戶收益等信息。上述信息的實際披露頻率由乙方確定，并通過乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺等方式告知投資者。
甲方可通過乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺查詢其所持有基金投資組合策略產(chǎn)品明細。乙方提供的投資組合策略中可能包含乙方或乙方關(guān)聯(lián)方管理或托管的基金。
當(dāng)發(fā)生乙方被取消試點業(yè)務(wù)資格、特定投資組合策略終止以及其他可能影響甲方權(quán)益的重大事項時，乙方應(yīng)當(dāng)在重大事項發(fā)生之日起2日內(nèi)，通過本協(xié)議約定方式公告或通知甲方。重大事項包括但不限于下列事項：
1、乙方被取消或暫?；鹜顿Y顧問業(yè)務(wù)試點資格；
2、特定基金投資組合策略終止；
3、基金投資顧問業(yè)務(wù)相關(guān)費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更；
4、投資過程、投資機制和交易機制發(fā)生重大變更；
5、乙方認為可能對甲方權(quán)益產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（二）披露方式
1、信息的實際披露頻率由乙方確定，并通過乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺公告或公示等方式告知投資者。
2、乙方將通過乙方官方網(wǎng)站公告、指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺公告或公示、短信、電子郵件等方式中的一種或多種及時向投資者進行信息披露，由乙方及其指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺確保信息或公告的送達。
3、甲方知悉并同意：只要乙方及其指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺通過本條款約定任何一種方式發(fā)出了公告或通知，均視為已履行了本協(xié)議約定的通知義務(wù)；對于非因乙方或乙方指定基金銷售機構(gòu)服務(wù)平臺原因造成的甲方未能及時收到或知悉本協(xié)議約定的各項公告或通知內(nèi)容，由甲方自行承擔(dān)一切后果。
第十條 協(xié)議的效力、變更及終止
（一）本協(xié)議自甲乙雙方簽署之日起生效（本協(xié)議另有約定的除外），自生效之日起對雙方具有持續(xù)約束力，除非發(fā)生法律規(guī)定或本協(xié)議約定的終止、解除情形。
（二）因法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、證券投資基金業(yè)協(xié)會等監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定、要求發(fā)生變化必須變更本協(xié)議的，乙方將按照本協(xié)議約定的方式向甲方披露變更的具體內(nèi)容。此類變更一經(jīng)發(fā)布，即對雙方生效。
因其他原因需要變更本協(xié)議的，乙方將按照本協(xié)議約定的方式向甲方披露變更的具體內(nèi)容，不再另行單獨通知甲方。甲方不同意變更的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)變更內(nèi)容公布之日起(含當(dāng)天)五個交易日內(nèi)，終止本協(xié)議。甲方在公布之日起(含當(dāng)天)五個交易日內(nèi)，未提出終止本協(xié)議，視為接受該變更。
（三）甲方有權(quán)隨時通過乙方指定方式申請終止基金投資顧問業(yè)務(wù)。甲方申請終止業(yè)務(wù)的，乙方指定基金銷售機構(gòu)將全部贖回甲方授權(quán)賬戶內(nèi)的基金份額，如屆時基金份額因暫停交易而無法及時辦理贖回業(yè)務(wù)的，乙方指定基金銷售機構(gòu)應(yīng)在恢復(fù)辦理業(yè)務(wù)的當(dāng)日及時提交相關(guān)申請。如因此分批贖回基金的，乙方指定基金銷售機構(gòu)將按照實際贖回情況分批劃轉(zhuǎn)贖回資金至甲方賬戶。
（四）發(fā)生以下情形的，乙方有權(quán)主動終止基金投資顧問業(yè)務(wù)或單一基金投資組合策略，服務(wù)或策略終止前將會通過本協(xié)議約定的方式公告或通知：
1、乙方開展基金投資顧問業(yè)務(wù)的資格被暫停或撤銷的；
2、甲方違反本協(xié)議約定；
3、甲方因違法違規(guī)行為被監(jiān)管部門、交易所采取限制交易、市場禁入等行政處罰或自律監(jiān)管措施的；
4、甲方授權(quán)賬戶資產(chǎn)被司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)采取凍結(jié)或強制執(zhí)行等措施，導(dǎo)致乙方無法按照協(xié)議約定的基金投資組合策略進行投資、調(diào)倉并有效實施組合；
5、甲方死亡或喪失民事行為能力；
6、甲方自行解散，被國家有權(quán)機關(guān)責(zé)令停業(yè)整頓、關(guān)閉、撤銷，被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序的；若為產(chǎn)品投資者，產(chǎn)品終止或發(fā)生類似情形；
7、甲方減少授權(quán)賬戶資產(chǎn)后，賬戶資產(chǎn)低于最低資金要求的；
8、乙方根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求暫?；蚪K止該業(yè)務(wù)的；
9、乙方認為有必要終止本協(xié)議的其他情況，其它法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定及準則規(guī)定，以及本協(xié)議約定的情形。
乙方主動終止協(xié)議的，將按照本協(xié)議約定的方式通知甲方，乙方指定基金銷售機構(gòu)全部贖回甲方授權(quán)賬戶內(nèi)的基金份額，如屆時基金份額因暫停交易而無法及時辦理贖回業(yè)務(wù)的，乙方指定基金銷售機構(gòu)應(yīng)在恢復(fù)辦理業(yè)務(wù)的當(dāng)日及時提交相關(guān)申請，并按照實際贖回情況分批劃轉(zhuǎn)贖回資金至甲方賬戶。
第十一條 違約責(zé)任
任何一方若違反本協(xié)議約定，應(yīng)當(dāng)賠償對方由此遭受的損失，雙方同意損失的賠償僅限于直接損失，不包括間接損失。若雙方均違反本協(xié)議約定，則應(yīng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
因地震、臺風(fēng)、水災(zāi)、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、瘟疫、社會動亂及其他不可抗力因素導(dǎo)致的甲方損失，乙方不承擔(dān)任何賠償責(zé)任。因乙方不可預(yù)測或無法控制的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、電力故障等突發(fā)事故及其他非乙方人為因素，以及監(jiān)管部門、自律組織等規(guī)定的其他免責(zé)情形，給甲方造成的損失，乙方如無過錯則不承擔(dān)任何賠償責(zé)任。
第十二條 糾紛的解決辦法
1、有關(guān)本協(xié)議的簽訂、效力、履行及爭議解決等均適用中國法律、法規(guī)和準則規(guī)定。
2、凡因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，雙方應(yīng)先自行協(xié)商解決或向中國證券業(yè)協(xié)會申請調(diào)解；協(xié)商或調(diào)解不成的，均提請杭州仲裁委員會按照其仲裁規(guī)則進行仲裁。
特別提醒：投資有風(fēng)險，甲方應(yīng)審慎考慮自身的風(fēng)險承受能力，樹立理性投資理念。甲方確認已知悉并同意本協(xié)議各條款、基金投資組合策略說明書以及上述特別提示內(nèi)容，包括服務(wù)流程、相關(guān)風(fēng)險及潛在利益沖突。乙方不對甲方據(jù)此作出的投資決策作任何保證收益或不會發(fā)生虧損的承諾。